外務員は、銀行や証券会社などの金融機関で、顧客に金融商品の勧誘をする際に必要な資格です。 この試験に合格し、金融商品取引法による登録を受けなければ業務をおこなうことができない、と法律で定められているため、銀行や証券会社に採用された場合は、必ず取得を求められます。
また、金融機関への就・転職を希望する場合はもちろん、ビジネス以外の目的で、証券への投資知識を深めるために取得するケースも増加している人気資格です。試験は、○×問題と五肢選択問題で二種は計７０問、一種は計１００問にて実施され、７割以上の正解を合格基準としています。